Planificación financiera (FP&A)
Planifica.Delega.Decide.
El sistema operativo financiero de tu empresa.
Construye el modelo. Delega el trabajo. Decide con todo preparado.
AI Workforce y Boardroom, en acceso anticipado.
01 · Planifica
DisponibleOnePlanTu modelo financiero.
EBITDA −7,9 % frente al plan. Aurora te explica por qué.
P&L mar · k€ Línea Plan Real Desv. Ventas 1.240 1.230 −0,8 % Aprovisionamientos −312 −317 −1,6 % Personal −148 −150 −1,4 % EBITDA 214 197 −7,9 % Aurora
Pregúntale al modelo.El EBITDA está un 7,9 % por debajo del plan: menores ventas y mayores aprovisionamientos.
02 · Delega
Acceso anticipadoAI WorkforceTu equipo de agentes.
L4 · Con tu aprobaciónClose Agent
Preparar la conciliación de fin de mes
- 14 partidas revisadas
- 2 diferencias
- Ajuste pendiente de tu aprobación
03 · Decide
Acceso anticipadoBoardroomDecide con evidencias.
Decisión aprobada, con 3 acciones y responsable.
¿Retrasamos dos contrataciones a julio?
- Quién decideCFO · CEO
- PerspectivasFIN · COM · OPS · RH
- EvidenciasEBITDA −7,9 %
- DecisiónAprobada
- Acciones3, con responsable
¿Qué está roto?
Las finanzas llegan tarde.
El problema no son los datos. Es todo el trabajo manual entre el dato y la decisión.
Mes de ejemplo
01Datos dispersos.
El ERP, el CRM y cien hojas de cálculo. Ninguna versión buena de los números.
ERP · CRM · Excel
02Procesos manuales.
Conciliar, copiar y perseguir pendientes se come el mes. El análisis llega al final, si llega.
Conciliar · copiar · perseguir pendientes
03Conocimiento atrapado en personas.
Solo una persona sabe cómo se construyó el modelo. Y hoy no está.
Una sola persona · Hoy no está
04Decisiones con información que ya ha cambiado.
El comité decide con el cierre del mes pasado. Cuando lo ve, ya es tarde.
Se decide con datos de hace 18 días
¿Qué ha cambiado?
De sistemas que informan a sistemas que trabajan.
Con OnePlan · Lento, manual y desalineado.
- Excel
- Persona
- Informe
- Reunión
- ModeloOnePlan + Aurora
- TrabajoAI Workforce
Del dato al modelo. Del modelo al trabajo. Del trabajo a la decisión.
AI Workforce y Boardroom, en acceso anticipado.
01Disponible
Planifica. Construye el modelo.
Tu modelo financiero. Una sola versión de los números.
OnePlan reúne la realidad financiera de tu empresa en un solo lugar: presupuesto, real, previsión, escenarios, consolidación, plantilla, cierre y reporting, desde tu Excel.
- Importas tus hojas y validamos cada fila.
- Periodos cerrados: nadie escribe en ellos, tampoco la IA.
P&L 2026 · Grupo
- Versión
- Presupuesto v3
- Escenario
- Base
- Unidad
- miles de €
| Línea | EneReal | FebReal | MarPlan | MarReal | Desv. | AbrPrev. | MayPrev. | JunPrev. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ventas | 1.195 | 1.215 | 1.240 | 1.230 | −0,8 % | 1.250 | 1.265 | 1.280 |
| Nacional | 830 | 845 | 860 | 848 | −1,4 % | 865 | 875 | 885 |
| Exportación | 365 | 370 | 380 | 382 | +0,5 % | 385 | 390 | 395 |
| Aprovisionamientos | −300 | −305 | −312 | −317 | −1,6 % | −315 | −318 | −322 |
| Margen bruto | 895 | 910 | 928 | 913 | −1,6 % | 935 | 947 | 958 |
| Personal | −146 | −147 | −148 | −150 | −1,4 % | −150 | −150 | −151 |
| Otros gastos | −550 | −558 | −566 | −566 | 0,0 % | −568 | −570 | −572 |
| EBITDA | 199 | 205 | 214 | 197 | −7,9 % | 217 | 227 | 235 |
- Presupuesto
- Real
- Previsión
- Escenarios
- Consolidación
- Plantilla
- Cierre
- Reporting
Enero y febrero: periodos cerrados
Datos de ejemplo
Aurora · dentro de OnePlan
DisponiblePregúntale a tu modelo.
Aurora, la IA dentro de OnePlan. Lo entiende, te explica lo que ha pasado y te propone el siguiente paso. Lo que escribe, lo apruebas tú.
Le preguntas.
Conoce Aurora| Línea | EneReal | FebReal | MarPlan | MarReal | Desv. |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas | 1.195 | 1.215 | 1.240 | 1.230 | −0,8 % |
| Aprovisionamientos | −300 | −305 | −312 | −317 | −1,6 % |
| Personal | −146 | −147 | −148 | −150 | −1,4 % |
| EBITDA | 199 | 205 | 214 | 197 | −7,9 % |
Datos de ejemplo
Tú
¿Por qué el EBITDA de marzo está por debajo del plan?
El EBITDA de marzo es de 197 mil €, un 7,9 % por debajo del plan (214 mil €). La diferencia, 17 mil €, se explica por tres líneas:
miles de €
- EBITDA plan214
- Menores ventas−10
- Mayores aprovisionamientos−5
- Mayor gasto de personal−2
- EBITDA real197
Eje truncado: empieza en 170
Otros gastos, en línea con el plan.
Tú
Prepara el comentario de marzo para el board pack.
Borrador · board pack de marzo
Pendiente de tu revisiónMarzo cerró con un EBITDA de 197 mil €, 17 mil € (un 7,9 %) por debajo del plan. Las ventas quedaron un 0,8 % por debajo y los aprovisionamientos subieron un 1,6 %, lo que redujo el margen bruto en 15 mil €. El gasto de personal se desvió 2 mil € y el resto de gastos se mantuvo en plan.
Cada cifra enlaza a su origen. Si una cifra no cuadra, la narrativa se retiene.
Tú
Añade una línea de margen EBITDA: EBITDA entre ventas.
Te propongo esta fórmula, en porcentaje sobre ventas:
Margen EBITDA % = [EBITDA] / [Ventas]
Se aplica solo con tu aprobación y con las mismas reglas que tu equipo.
Entender no es lo mismo que hacer.
Aurora entiende tu modelo. AI Workforce trabaja sobre él.
EntenderTrabajarDecidir
02Acceso anticipado
Delega. Pon el trabajo en marcha.
¿Qué trabajo puedo delegar?
Agentes con nombre. Tareas reales. Autonomía que tú decides.
No automatices solo Finanzas. Delega el trabajo.
Delegas en cada agente una tarea o un flujo completo. Trabaja sobre tu modelo de OnePlan con el nivel de autonomía que fijas, coordina con tu equipo y avisa por email, Slack o Teams.
Lo estamos construyendo con un grupo reducido de empresas en acceso anticipado.
Le delegas.
Tablero · Marzo
Datos de ejemplo
En cola1
- Cash AgentL3
Actualizar la previsión de caja a 13 semanas
En curso1
- Variance AgentL3
Explicar la desviación de aprovisionamientos
Pendiente de tu aprobación2
- Close AgentL4
Preparar la conciliación de fin de mes
Ajuste preparado · requiere tu aprobación
- Collections AgentL4
Preparar los recordatorios de cobro vencidos
Hecho1
- Compliance AgentL2
Revisar los controles de pagos
¿Cuánto quiero delegar?
Acceso anticipadoTú decides cuánto hace la IA.
La autonomía se gana. No se asume.
No empiezas en L5. Empiezas donde tienes confianza.
Autonomía de Close Agent
Arrastra o usa las flechas del teclado.
Preparar la conciliación de fin de mes
Ajuste preparado · requiere tu aprobación
Partidas
En el tablero
- En curso
- Pendiente de tu aprobación
- Hecho
Datos de ejemplo
Los cinco niveles, sobre la misma tarea
L1Observa
14 partidas observadas
L2Analiza
14 partidas revisadas · 2 diferencias
L3Recomienda
2 diferencias identificadas · recomendación lista
L4Ejecuta con tu aprobación
Ajuste preparado · requiere tu aprobación
L5Ejecuta dentro de tus límites
Ajuste ejecutado dentro de tus límites
Hoy, con Aurora, OnePlan explica y propone: lo que escribe se aplica con tu aprobación.
Los niveles de autonomía por agente llegan con AI Workforce.
03Acceso anticipado
Decide. Sienta a la mesa las perspectivas adecuadas.
El trabajo está preparado. Ahora toca decidir.
Los agentes argumentan. Las personas deciden.
Decides con él.
Sesión¿Retrasamos dos contrataciones a julio?
Datos de ejemplo
01Quién decide
- CFO
- CEO
02Perspectivas
- FinanzasEl EBITDA de marzo está un 7,9 % por debajo del plan.
- ComercialEl retraso no cambia la previsión de ventas del segundo trimestre.
- OperacionesLa plantilla actual cubre la carga prevista hasta julio.
- PersonasRetrasar dos contrataciones a julio reduce el coste de personal del año en 24 mil €.
- EstrategiaNo cambia los objetivos del año.
03Evidencias
- Real
- EBITDA de marzo: −7,9 % frente al plan
- Previsión
- Ventas del segundo trimestre, sin cambios
- Escenarios
- Retrasar a julio: −24 mil € de coste de personal
- Caja
- Previsión de caja recalculada con el escenario
- Capacidad
- Carga del equipo cubierta hasta julio
04Decisión
Aprobada
Retrasar dos contrataciones a julio.
CFO y CEO · comité del 14 abr.
05Acciones
- 01Actualizar el plan de plantillaResponsable · RR. HH.Fecha · 16 abr.
- 02Recalcular la previsión de cajaResponsable · FinanzasFecha · 18 abr.
- 03Próxima revisión: cierre de junioResponsable · CFOFecha · 8 jul.
¿Cómo encaja todo?
Un sistema. Tres capas.
No son tres productos: son tres capas del mismo sistema, sobre tus sistemas de siempre.
Decisión
Decisión
Boardroom
Personas y perspectivas deciden, con acta y acciones.
Trabajo
Trabajo
AI Workforce
Agentes con la autonomía que tú decides.
Modelo
Modelo
OnePlanCon Aurora dentro
Una sola versión de los números.
Tus sistemas
Ver integracionesTus sistemas
- ERP
- CRM
- RR. HH.
- Excel y CSV
Siguen siendo la fuente. OnePlan los reúne en un solo modelo.
Un sistema financiero que no solo informa sobre el negocio. Trabaja en él.
Tus procesos
Del proceso a la decisión.
Un proceso completo, paso a paso. Cada paso dice en qué estado está.
Cierre de mes
01 · OnePlan
Real consolidado.
Disponible
02 · Aurora
Explica las anomalías.
Disponible
03 · AI Workforce
Close Agent prepara la conciliación.
Acceso anticipado
04 · Boardroom
Dirección revisa qué ha cambiado.
Acceso anticipado
05 · Decisión
Acción asignada.
Personas
Presupuesto
01 · OnePlan
Presupuesto y real en el mismo modelo.
Disponible
02 · Aurora
Explica cada desviación.
Disponible
03 · AI Workforce
Variance Agent vigila las desviaciones y avisa.
Acceso anticipado
04 · Boardroom
Dirección decide las medidas correctoras.
Acceso anticipado
05 · Decisión
Medida aprobada, con responsable.
Personas
Previsión
01 · OnePlan
Previsión desde el real más reciente.
Disponible
02 · Aurora
No interviene en este proceso
03 · AI Workforce
Cash Agent revisa la caja y la previsión.
Acceso anticipado
04 · Boardroom
Los escenarios se debaten en comité.
Acceso anticipado
05 · Decisión
Escenario elegido.
Personas
Caja
01 · OnePlan
La caja, en el mismo modelo que el real y el plan.
Disponible
02 · Aurora
No interviene en este proceso
03 · AI Workforce
Cash Agent revisa la caja y avisa de desviaciones.
Acceso anticipado
04 · Boardroom
No interviene en este proceso
05 · Decisión
Tú decides qué hacer con la previsión.
Personas
Cobros
01 · OnePlan
Datos de clientes en el modelo.
Disponible
02 · Aurora
No interviene en este proceso
03 · AI Workforce
Collections Agent prepara recordatorios y seguimientos.
Acceso anticipado
04 · Boardroom
No interviene en este proceso
05 · Decisión
Tú apruebas qué se reclama y a quién.
Personas
Plantilla
01 · OnePlan
Plan de personal, puesto a puesto.
Disponible
02 · Aurora
No interviene en este proceso
03 · AI Workforce
No interviene en este proceso
04 · Boardroom
Decisiones de contratación en comité.
Acceso anticipado
05 · Decisión
Contratación aprobada o aplazada.
Personas
Reporting
01 · OnePlan
Board packs y paneles.
Disponible
02 · Aurora
Redacta la narrativa.
Disponible
03 · AI Workforce
No interviene en este proceso
04 · Boardroom
Preparación del consejo.
Acceso anticipado
05 · Decisión
Consejo preparado, con el pack aprobado.
Personas
El circuito de control
La IA no se salta tus controles financieros. Trabaja dentro de ellos.
01La IA propone.
- DisponibleAurora propone fórmulas, narrativas y explicaciones sobre tu modelo.
- Acceso anticipadoLos agentes de AI Workforce proponen y ejecutan lo que delegas.
02El sistema valida.
- DisponiblePermisos de cada persona y periodos cerrados: la IA lee y escribe con las mismas reglas que tu equipo.
03Las personas aprueban.
- DisponibleLo que escribe Aurora se aplica solo con tu aprobación.
- Acceso anticipadoAutonomía por agente, de L1 a L5, fijada por el responsable.
04La acción queda registrada.
- DisponibleAprobaciones del modelo con justificación y registro de quién aprobó qué.
- Acceso anticipadoRegistro de cada ejecución de agentes.
Pruebas
Hecho para finanzas. Hecho en el mundo real.
- Integraciones
- ERP, CRM, RR. HH., Excel y CSV
- Gobierno
- Seguridad y gobierno de la IA
- En prensa
- FinTech Connect
- Alhambra Venture
- Aceleración
- Programa de aceleración de Lanzadera
- Opiniones
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